01
Отказ - это предложение поднять цену. Жорж Элгози
02
Последняя стадия адаптации продукта к рынку - это адаптация рынка к продукту. Клайв Джеймс
03
Крупная торговля заключается в том, чтобы купить, хотя бы и дорого, но в кредит, а продать, хотя бы и дешево, но за наличные. Э. Б. Уайт
04
Конкурентоспособность – это искусство продавать подобное лучше подобных. (Сергей Федин)

Понятие "грязные деньги". Отмывание "грязных" денег как процесс - Часть 41

14. Выполнение транзакций наличными клиентами, действующие совместно, но пользуются при этом одновременно разными кассами для проведения крупных операций наличными или для обмена крупных денежных сумм на иностранную валюту.

15. Частое использование банковского сейфа, оставление на депозитах в сейфах запечатанных предметов и удаление через короткий промежуток времени после их закладки.

16. Выполнение соглашений с наличными через уполномоченных представителей хозяйствующих субъектов - сокрытие фамилий и имен лиц, которые фактически владеют предприятием.

17. Частые взносы в виде дорожных чеков или чеков в иностранной валюте, особенно тех, которые поступают из-за границы.

18. Внезапная выплата кредита без правдоподобного объяснения.

19. Ходатайство клиента о получении кредита в ситуации, когда представлены гарантии возбуждают сомнения в их надежности.

20. Отказ в предоставлении документов, требуемых работником банка на предмет идентификации личности клиента.

Специфические симптомы, связанные с нетипичным характером безналичных сделок

1. Выставление аккредитива или других форм безналичного обслуживания торговых сделок с целью перевода финансовых средств за рубеж, когда такие формы не соответствуют характеру деятельности, проводимой клиентом.

2. Частое использование новых форм электронных систем платежей ("на пробу") с целью перевода значительных денежных сумм.

3. Международные переводы денег на счета без "предыстории" таких переводов.

4. Усиление активности телеграфных переводов, тогда как раньше таких переводов у клиента не было.

5. Частые телеграфные переводы для лиц, не имеющих счета в банке, с поручением выплаты наличными или чеками.

Симптомы, связанные со спецификой деятельности клиента банка

В ряде стран от банков требуют идентификации всех вкладчиков банков, которые проводят любые операции, если 50% доходов этих лиц берут начало от розничной торгивяи. К такой категории относятся также владельцев пунктов обмена валют, казино, ресторанов, автозаправочных станций, магазинов, торгующих ювелирными изделиями, базаров, пиццерий, пунктов проката видеокассет, всех учреждений бытового обслуживания населения (прачечных, химчисток), ломбардов, антикварных магазинов, комиссионных автомагазинов , пунктов по торговле недвижимостью, бюро путешествий.

foto_00060.jpg

Международная торговля и мировой рынок | 2018 © Все права защищены UniverseTrade.Ru